联社要闻

中共广东省农村信用社联合社委员会关于巡视整改情况的通报

浏览次数:   发布日期:2018-04-27

根据省委统一部署,2017711日至920日,省委第九巡视组对中共广东省农村信用社联合社委员会(以下简称省农信联社党委)进行了巡视。20171229日,省委巡视组向省农信联社党委反馈了巡视意见。按照党务公开原则和巡视工作有关要求,现将巡视整改情况予以公布。

一、召开会议分析原因,确定分工和整改措施

针对省委第九巡视组反馈的6大方面问题,省农信联社党委高度重视,通过召开党委(扩大)会、民主生活会、年度工作会议等,深刻剖析问题成因,认真制定整改工作方案,确定分工和整改措施。一是201812日召开党委(扩大)会议,专题传达学习省纪委书记施克辉在巡视情况反馈会上的讲话及省委第九巡视组巡视省农信联社党委的反馈意见,认真研究部署整改落实工作,并落实党委专职副书记和纪委书记指导制定整改工作方案,分解整改任务,明确责任领导、责任部室、整改时限;要求各责任领导指导分管部室对照整改方案认真抓好整改工作,把整改工作作为重要政治任务抓牢抓实,确保整改到位。二是201819月召开党委会议,再次传达学习省委第九巡视组巡视省农信联社党委反馈意见,要求分层次、有针对性地整改落实,省农信联社党委、各党支部、各办事处和农合机构、个人要分别对照巡视反馈意见逐项对照整改,并要求在全省农合机构会议上通报巡视反馈意见指出的各农合机构存在的问题,提出整改落实的要求。三是2018123召开了省农信联社党委巡视整改专题民主生活会,党委委员依次作对照检查发言,紧紧围绕巡视组反馈的意见,结合个人实际及分管工作,对反馈的存在问题进行深刻反思,深入剖析有关问题产生的原因,结合工作实际确定整改措施。四是根据中央和省委统一部署,201827召开了2017年度民主生活会,领导班子及成员围绕重点查找的7个方面突出问题,并针对巡视组的反馈意见,结合个人实际和分管领域查摆问题和制定整改措施。201828日召开全省农合机构2018年工作会议,由党委专职副书记专门布置从严从实进一步抓好省委巡视意见整改落实工作,再次强调全系统要充分认识抓好巡视整改的重要意义,切实增强整改落实的政治自觉、思想自觉和行动自觉,坚决抓好巡视反馈意见的整改落实,坚定不移地完成整改任务,确保巡视整改工作取得明显成效。六是2018227日召开党委会,要求各分管领导组织分管部室召开相关会议,对巡视整改台账中的整改措施等内容进行逐项研究和落实。七是2018312日召开党委(扩大)会议,对整改台账中的整改措施和成效进行梳理,对进展缓慢、整改不到位的问题进行督办。

二、对巡视反馈意见所指出问题的整改

(一)对“省农信联社党委表率作用差,党的领导核心和政治核心地位层层弱化,少数地方农合机构党的阵地面临丢失风险”问题的整改

省农信联社新一届党委切实提高政治站位,深刻警醒和反思,深入剖析“党的领导核心和政治核心地位层层弱化”的核心原因,统一思想、提高认识,旗帜鲜明地提出“坚持和加强党对广东农信系统的领导”,以此作为统领广东农信一切工作的核心,并通过切实制定加强党委领导班子建设意见和带头谈话谈心、党委班子成员签订廉洁责任书等制度,以及向党员群众公开承诺,带头廉洁自律,加强相互监督,从政治高度从严从实彻底整改自身问题,努力营造积极担当、风清气正的干事氛围。同时,强化党建制度建设,通过党建重点任务措施、党建考核、党建审计及党建工作“末位淘汰”,狠抓地方农合机构党建责任落实,通过大力严肃执纪问责,努力扭转部分农合机构党的阵地丢失风险问题。

1.关于“省农信联社党委表率作用差,党的领导核心和政治核心地位层层弱化”问题

整改状态:已整改,并列入长期整改。

整改情况:

1)省农信联社党委通过召开民主生活会、专题党委会、年度工作会议等统一思想、提高认识。召开2次民主生活会(巡视整改专题民主生活会和2017年度民主生活会)和4次专题党委会,深刻反思巡视发现的存在问题,剖析问题存在的深层次原因,有针对性地提出整改措施。召开了研究党建工作的专题党委会,深入分析农信性质、特点及存在问题,旗帜鲜明地提出“坚持和加强党对广东农信系统的领导”,明确和强调农合机构高管的第一身份是党员领导干部,其次才是金融高管。在2018年工作会议报告中,通篇以十九大精神为引领,突出坚持和加强党对农信系统的领导,明确和强调五个坚持(坚持全面加强党的领导、坚持省政府管理、坚持支农支小的方向不动摇、坚持防范和化解金融风险、坚持按市场经济规律办事)作为广东农信必须长期坚持的行动指南。

2)加强党建制度建设。积极落实党建工作要求写入章程,从制度上强化党的领导核心和政治核心地位,省农信联社已将党建工作要求写入章程并获得了银监部门的批准,完成了工商登记备案;全省农合机构已将党建工作要求写入章程并报银监部门审核。制定《关于加强省农信联社党委领导班子建设的意见》《党建工作重点任务措施》《党建工作责任评议考核办法》《党建工作审计办法》等制度,作为层层落实抓党建责任的重要抓手,并创新党建工作“黄红灯”警示和“末位淘汰”制度。注重党建与法人治理相结合相统一,制定《关于加强党建与法人治理的实施方案》,加强和突出党委在法人治理中的领导核心和政治核心作用,强调在组建农商行过程中,坚持和落实“四同步、四对接”。制定《党委会议事规则》,落实“三重一大”事项“先党内,后提交”等要求。制定“三会一课”、民主评议、谈心谈话等实施细则,推动基层党组织基本制度落实。编印《广东农合机构党建工作手册》,规范和指导基层党建。制定《深入开展学习贯彻党的十九大精神的总体实施方案》《省农信联社领导赴各地调研督导学习贯彻党的十九大精神工作方案》等,省农信联社领导定点联系督导各地农合机构抓紧抓实党的十九大精神学习贯彻工作,开展“坚持和加强党对广东农信系统的领导”等8个专题调研。制定《党员领导干部问责管理办法》,建立和落实组织工作重大问题、重要事项和重要情况请示报告机制,出台农合机构主要负责人任期考核制度和省农信联社干部管理办法,严格执行领导干部交流和到龄免职制度。

3)加强全系统领导班子建设和员工管理。在全省农合机构干部员工中开展一轮全方位多层面的谈心谈话,紧扣人生、理想、家庭、生活等四个方面内容,在领导班子、中层干部和普通员工三个层面开展专题谈心谈话,进一步强化全体干部员工的理想信念,严明政治纪律和政治规矩,引导树立正确的世界观、人生观和价值观,做忠诚、担当、干净的广东农信人。省农信联社领导班子成员在党委会上带头谈认识、谈“三观”、谈理想、谈家庭、谈生活,要求分管领导与分管部室负责人谈,部室负责人与员工谈,并下发通知要求各农合机构落实执行,以上率下、层层带动。

4)加强执纪问责。建立一线监督检查制度,计划一线监督检查3年全覆盖。成立了专门工作机构,2017年开展了3轮对27家机构的一线监督检查,对治党不严、履职尽责不力的36名高管进行了免职处理。抓好谈话提醒工作,对150多名机构高管开展了谈话提醒。

2.关于少数地方农合机构党的阵地面临丢失风险问题

整改状态:已整改,并列入长期整改。

整改情况:

除上述第1项问题的4条措施外,还特别采取了以下措施:对党的阵地面临丢失风险较大的农合机构班子成员进行大面积撤换,其中对4个农合机构的一把手进行了撤换,对原“一把手”进行党纪、行政和法律的追究问责,从珠三角地区机构选派得力干部到相关地区农合机构任职。

3.关于省农信联社党委‘两学一做’存在严重的形式主义、官僚主义,有的班子成员‘说一套、做一套’现象十分突出问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)省农信联社新一届党委班子成员认真学习党的十九大、十九届三中全会、全国金融工作会议和省委第十二次党代会、李希同志在省委十二届二次、三次全会上的讲话等精神,多次重点学习习近平总书记在全国国有企业党的建设工作会议讲话精神。

2)省农信联社党委班子成员多次参加省委组织部的考学活动。

3)省农信联社党委班子成员向党委书记签订党风廉政建设责任书。

4)省农信联社党委对照十九大报告原文,结合农信系统实际提炼了30条贯彻落实意见及措施。

5)省农信联社新一届党委领导班子重视表率作用的发挥,多次就廉洁自律等方面向全系统全社会郑重作出承诺,并接受党员群众的监督:一是省农信联社领导班子成员一定要严格按照有关规定,公正、合规选拔任用干部;二是省农信联社的领导干部、中层干部和办事处领导干部不得向农合机构介绍贷款、介绍公司和介绍生意;三是严禁公司和个人打着省农信联社领导名义到农合机构联系业务。

6)省农信联社领导班子成员一心一意围绕“防风险、谋改革、促发展”的中心工作,推动全省农信开启第三轮改革。20179月至20183月末,全省有1家农信社实现农商行挂牌开业,有7家农信社完成农商行批筹,5家农合机构完成申筹,11家农合机构合并申筹材料已经报送监管部门。

4.关于有的班子成员任人唯亲问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)省农信联社新一届党委班子多次开会提高认识,强调干部选拔遵循五湖四海、任人唯贤、德才兼备的原则,选择忠诚、担当、干净的干部。2017年,省农信联社党委共提拔任用干部146人,采用了组织提名和民主推荐、竞聘等形式,均无领导亲属,无投诉。

2)完善干部选拔任用的制度,通过内部分析研判、征求外部监管部门意见、引入第三方公司协助分析等手段,多维度考察评价干部。对拟提拔或进一步使用人选、问题反映较多的干部重点分析研判,研判结果作为选拔任用干部事项初步建议的重要参考,对存在问题影响使用的干部,一律不列入拟提拔或进一步使用范围;对纳入考虑范围的有关人选,提前审核其政治表现和廉洁自律等情况,强化审核措施,认真落实“凡提四必”,充分听取有关方面意见,重视研究不同意见,认真进行分析,对有问题疑点经核查属实的,一律不予提拔;对干部选拔任用工作流程进行纪实,把纪实资料作为开展选人用人监督检查的必查内容和责任追究的重要依据,发生“带病提拔”情况的,严格进行倒查和责任追究。

3)省农信联社领导班子成员对选人用人加强事前沟通,在会上充分发表意见,充分发扬民主集中制,不搞“一言堂”,并事前征求纪委的意见,如班子成员对干部选拔有不同意见的,不重复上会或强行通过。

5.关于有的班子成员纪律规矩意识淡薄,带头破规破纪,存在不廉洁行为”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)召开专题民主生活会,省农信联社领导班子认真查摆自身存在问题,坚决全面彻底肃清李嘉、万庆良流毒影响。

2)省农信联社党委书记与班子成员“约法三章”,决不允许向辖内机构介绍贷款、拉工程、干预资产拍卖等情况发生,违反规定将立即向省纪委检举报告,并公开向全系统全社会作出“不向农合机构介绍贷款、介绍公司和介绍生意”等承诺。省农信联社新一届党委领导班子在廉洁自律、相互监督等方面明显增强,形成了积极担当、风清气正的干事氛围,得到了全省农合机构干部群众的认可。

3)省联社党委全体班子成员在民主生活会上对有的班子成员存在不廉洁行为进行了深刻反思,对此类行为进行了严肃批评,强调全体班子成员要严守个人事项申报以及廉洁自律规定,班子成员间要加强相互监督,发现苗头和问题要及时批评提醒和向组织报告,严重的要及时向省纪委举报。

4)严格执行班子成员个人事项申报规定,统一组织省农信联社班子成员参加个人有关事项填报工作培训,个人有关事项统一由党委书记签批后报送。

6.关于省农信联社领导班子成员办公用房面积超标问题

整改状态:正在整改中。

整改情况:

1)省农信联社领导班子成员在民主生活会上对办公用房面积超标问题进行了深刻反省、深入剖析,从政治高度认识彻底整改的重要性和紧迫性,严肃认真制定整改方案。

2)已制定改造设计方案,严格按标准重新间隔领导班子成员办公用房,确保领导班子成员办公用房面积符合规定。

7.关于长期以来党委会主要研究人事议题,弱化党的领导十分典型”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)省农信联社新一届党委对“弱化党的领导十分典型”问题进行了深刻警醒反思和深入剖析,通过深入学习习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神,全国、全省国有企业党建工作会议精神,以及李希书记讲话精神,对农信系统的性质、特点有了新的认识,旗帜鲜明提出“必须坚持和加强党对农信系统的领导”,明确和强调农合机构高管的第一身份是党员领导干部,其次才是金融高管,明确和强调“五个坚持”(即坚持全面加强党的领导、坚持省政府管理、坚持支农支小的方向不动摇、坚持防范和化解金融风险、坚持按市场经济规律办事)作为广东农信必须长期坚持的行动指南。

2)省农信联社党委会严格执行《党委会议事规则》,对所有“三重一大”事项进行研究,涉及党建工作、业务及管理重大事项和人事议题等内容。

8.关于全省农合机构普遍以行长办公会、理事会、各种专业委员会等形式替代党委会,对一些三重一大事项作出决策”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)在全省农合机构2018年工作会议报告中,突出坚持和加强党对农信系统的领导

2)出台了《党委会议事规则》《办公会议事规则》《社员大会议事规则》《理事会议事规则》《监事会议事规则》等制度,督促各农合机构分清事项内容及流程,按规定召开党委会,对三重一大事项作出决策,落实“先党内,后提交”要求。

3)组织各农合机构印制《党委会议事规则》等重要文件挂在党委会会议室,并作为党建考核及一线监督检查的主要内容进行督导。

4)省农信联社领导班子成员每年列席辖内机构党委会、民主生活会、理事会等会议,现场检查各农合机构会议质量。

5)对全省农合机构重要会议特别是党委会召开情况进行检查,对整改效果进行评价。

9.关于部分农信社在改制农商行过程中对股东审查不严,个别机构外部股东大肆干预经营行为”问题

整改状态:正在整改中。

整改情况:

1)完善股权管理体系。制定了股东股权管理指引、股权托管实施方案,加强股东管理,规范股东履职;加强股权信息管理系统建设,积极推进股权集中登记托管;出台了《关于加强党建与法人治理的实施方案》,全省农合机构已将党建工作要求写入章程并报银监审核。

2)加强股东教育和培训。201712月,省农信联社组织开展了全省农合机构外部董事(理事)履职能力培训,强化了股东、董(理)事的认同意识、责任意识和战略意识。

3)加强股东管理。清理不合格股东,在全面梳理的基础上,开展不合格股东清理专项行动,确保股东资质、单一股东及其关联方投资入股比例和机构数量等符合监管部门的有关规定。以全面组建农商行为契机,认真排查股东资质及关联关系,优化股权结构。2017年出台了《关于规范农村合作金融机构增资扩股的指导意见》,从严审查新增股东,强化股东资质和关联方持股比例审核,要求农合机构一把手对股东资质和关联方持股比例的合法合规性出具承诺书。加强对农合机构增资扩股行为和大额股权转让行为的审核把关。

(二)对“执行上级决策部署不到位,服务‘三农’、小微企业宗旨淡化,服务实体经济偏离方向,金融扶贫不精不准”问题的整改

省农信联社新一届党委通过民主生活会及“不忘初心 牢记使命”主题学习教育,深刻认识到服务“三农”、小微企业是农信的根本宗旨和使命,是全省农合机构重要的政治任务,从而切实通过政策、考核、履职、产品等引导,加强过程管理、渠道建设和资金业务管理,大力实施金融精准扶贫,引导全省农合机构切实增强服务实体经济的意识和能力。

10.关于“服务三农、小微企业宗旨淡化,服务实体经济偏离方向”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)加强政策引导。出台了《2018-2020信贷管理与发展实施纲要》《乡村振兴战略指导意见》《精准扶贫金融服务实施意见》等引领性的文件,指导农合机构回归本源,强化支农支小市场定位,确定大零售、特色、错位三大转型方向,走普惠金融道路,扭转垒大户的错误思想,并在制度、考核等层面不断强化;出台了《扶贫小额贷款操作指引》《渔船更新改造贷款指引》等指导性文件,加强考核和业务指引,拓宽支农支小范围;大力推动农合机构改革,通过改革化解风险,更好地服务“三农”、小微企业、县域经济和实体经济。

2)加强考核引导。督促农合机构在年度经营考核均把实现涉农贷款持续增长,小微企业贷款增长“三个不低于”目标纳入考核指标;践行普惠金融,将大零售贷款结构要求嵌入考核指标体系,层层渗透。

3)加强履职引导。出台了《广东省农合机构主要负责人任期经营目标责任考评管理办法》,要求机构高管与省农信联社签订责任状,将支农支小纳入高管履职评价体系;出台了《2018-2020年监管评级提升实施方案》,对辖内农合机构的管理思路全面调整为“紧盯评级,分类管理”;针对不同的监管评级实施不同的管理举措,并明确各类机构增量贷款中大零售贷款的比重。高管任期内监管评级不改善甚至下降的,给予调整至引咎辞职等的处理,引导农合机构围绕国家金融政策和监管规定规范开展业务。

4)加强过程管理。按旬、月等设置监控频率,设立专岗对支农支小、房地产等各类监管考核指标进行分析并定期通报,及时启动约谈、表扬、经验推广、辅导等措施。2017年全省小微企业贷款增长总体实现了“三个不低于”的监管目标,全省农合机构房地产贷款符合监管规定,风险总体可控。

5)加强产品引导和渠道建设。积极贯彻农业供给侧改革以及精准扶贫的工作要求,省农信联社牵头拓展总对总合作,并形成产品指导,大力推动辖内机构精准开展支农支小服务;梳理了全省农合机构支农支小创新成果,精选出一批信贷特色产品,汇编成手册,供各农合机构借鉴学习,推进农合机构创新特色化产品、差异化服务。大力推动普惠建设,提出三个100%覆盖目标;加强科技支撑,开发线上渠道,推广小微信贷系统,开发网络消费系统,打造“数字农信”。

11.关于“大量扶农支小资金被挤占,‘脱实向虚’偏离方向”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)在认真分析原因、加深认识的基础上,省农信联社对辖内农合机构进一步加强引导,使其充分认识到服务实体经济的重要性及必要性,在风险可控、流动性充裕、资产合理配置的前提下,将尽可能多的资金用于服务实体经济。

2)建章立制,加强对全省农合机构金融市场业务的分类管理,引导金融市场业务稳健发展,下发了《金融市场业务管理与发展指引》,要求各机构去杠杆压规模;下发了《金融市场业务风险提示》,要求各农合机构在确保支农支小前提下合规开展资金业务,并对投资增速及杠杆率等问题提出整改要求;印发了《债券投资业务操作规程》,对债券业务审批的操作流程及管理进行了规范,明确各层级职责,通过技术性操作提高债券资产收益率。

3)严格按照制度要求进行债券业务操作,加强风险管理,对不同性质债券的科目严格分离,交易性科目实行市值监控和敞口额度管理,交易性债券实行投资警戒位与止损管理;对债券投资组合进行整体风险监控,分析和计量投资组合的风险状况,监控投资债券的重大风险事项,并每月定期报告债券组合的市场风险水平和压力测试结果。

4)整改工作取得一定成效。2017年末,全省农合机构金融市场业务规模有所下降,符合监管规定;全省农合机构票据融资降幅明显,信贷投放逐步“脱虚向实”。省农信联社减少债券投资,提高资产组合收益率,债券投资以配置持有为目的,不进行交易性操作,以避免产生账面浮亏,压缩亏损面。2017年资产加权收益率有所提高。

12.关于金融扶贫不精不准问题

整改状态:正在整改中。

整改情况:

1)深刻反思,提高政治站位,深刻认识精准扶贫作为三大攻坚战之一的重要意义,从讲政治、讲大局的高度大力实施精准扶贫。

2)省农信联社与省扶贫办签订《扶贫小额信贷合作协议》,出台了《精准扶贫金融实施意见》《扶贫小额贷款操作指引》等规章制度,大力推动精准扶贫金融服务,积极配合省扶贫办开展扶贫贷款工作。截至2017年末,全省已有72家农合机构与县(市)扶贫办成功对接,且均已制定金融扶贫开发规划、扶贫小额贷款操作细则等实施方案,共发放建档立卡贫困户扶贫小额贷款6.65亿元、2.58万户,比年初增加6.59亿元、2.54万户,扶贫小额贷款余额位居全省同业第一位。

3)提高金融服务覆盖率。在全省贫困村搭建金融服务设施2290个、投放自助设备2403台,全面推动建设县级综合征信中心、信用村、乡村金融服务站和乡村助农取款点“四个基本平台”,贫困村基础金融服务覆盖率已达85%,基本实现乡乡有网点,村村有服务。责成贫困村金融服务设施建设进度落后的机构加快进度,要求制定明确的推进计划,精准扶贫现状较巡视期间大幅度改善。计划至2020年末,实现三个100%覆盖,即符合条件的行政村100%建成信用村,乡村金融服务站和乡村助农取款点实现行政村100%覆盖,POS机、自动柜员机等各类机具实现全省农村地区100%覆盖。

(三)对“省农信联社党的建设缺失,本部党建弱化,地方农合机构党建虚化、功能空化”问题的整改

省农信联社新一届党委切实增强党建主业意识和责任意识,强化思想政治学习和党建制度建设,推动各级党组织认真对照反馈意见查漏补缺,查找党建存在问题并落实整改,通过监督、考核、问责,切实扭转本部及农合机构党建弱化、淡化、虚化、边缘化等问题。

13.关于省农信联社党委成立12年以来,从未召开党员代表大会”问题

整改状态:正在整改中。

整改情况:

通过召开民主生活会、党委会等提高认识,强化党建工作责任,严格按照省委组织部有关要求,部署召开省农信联社第一届党员代表大会工作。已经组织101个基层党委召开了党员代表大会,选举产生了省农信联社第一届党员代表、“两委”委员、书记、副书记候选人,并报省委组织部,待省委组织部批复同意后将立即组织召开省农信联社第一届党员代表大会。

14.关于党委班子自身较少开展党性宗旨教育”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)通过召开民主生活会、党委会等提高认识,加强党性宗旨教育。于201711月组织省农信联社班子成员到位于台山的广东第一家农信社旧址,召开“不忘初心,牢记使命”为主题的中心组理论学习会,并重温入党誓词;在民主生活会上强化了对党委班子及班子成员的宗旨教育。

2)强化党委班子学习力度。2017年以来已通过党委会、中心组学习等,对党章及党规、中央及省委重要会议、习近平新时代中国特色社会主义思想及党的十九大精神等进行了10多次学习;召开专题党委会对省委要求学习的相关文件进行认真补学,20181月举行了2018年第一次中心组理论学习,对《关于国企改革中坚持党的领导加强党的建设若干意见》《关于深化国企改革的指导意见》等多份省委要求学习的文件进行了补学,并做好学习记录。

15.关于党委民主生活会质量低,查摆问题整改问题不认真”问题。

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)认真学习中共中央印发的《县以上党和国家机关党员领导干部民主生活会若干规定》,严格按要求准备党员领导干部民主生活会,党委书记认真履行第一责任人的职责,召开专题党委会研究,亲自组织制定了民主生活会工作方案,认真部署了各项会前准备工作。在民主生活会方案中特别强调要吸取反馈问题的教训,认真查摆和整改问题,对群众监督批评意见诚恳接受、深入反省,认真整改。

2)省农信联社党委已经于2018123日召开了巡视整改专题民主生活会,邀请了省纪委驻省财政厅纪检组纪检员到会指导;于201828日召开了党员领导干部2017年度民主生活会,邀请了省委组织部和省纪委驻省财政厅纪检组相关领导到会指导。会前均通过多种渠道广泛征求干部群众对选人用人等方面的意见和建议并认真吸纳,鼓励干部群众大胆反映问题;班子及其成员均高度重视群众反映的问题,虚心接受监督批评意见,据此认真查摆问题和整改问题,认真撰写班子对照检查材料和个人发言提纲,对群众监督批评意见诚恳接受、深入反省和全面整改。民主生活会的质量明显提高,达到“团结一批评一团结”的目的。

16.关于本部党建弱化,省农信联社本部一些支部书记不懂党务、不熟悉党建工作”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)加强对支部书记的学习教育,2017年以来已组织党支部书记在内的全省农合机构党员参加多次省委组织部的考学活动,已在钉钉平台对2500名党支部书记以上党员领导干部开展2次党务及中心工作考学活动,2017年组织的党务考学中平均得分为91分,支部书记的党建工作能力得到了增强,党务知识水平得到了进一步提升;举办了党的十九大专题研讨班和送十九大精神及党课下基层活动,对包括党支部书记在内的2500多名党员领导干部和党务工作者进行轮训;开展了8登峰党务培训,对包括省农信联社本部支部书记在内的400多名基层党员干部及党务工作者进行了培训。

2)对省农信联社本部支部进行重设,对不懂党务、不熟悉党建工作的支部书记全部进行了撤换,重新选配了一批政治素质高、党建工作能力强、懂党务的支部书记,并加强对支部书记的学习指导和督促,将政治学习情况作为支部书记党建述职的重要内容。

320183月组织对省农信联社机关党委所有党支部书记、副书记、委员等进行考学和培训,推动党支部书记懂党务、熟党建。

17.关于“省农信联社本部支部政治学习少”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)组织省农信联社机关党委所有支部对照自查、查漏补缺,落实整改。

2)建立长效学习机制,不定期抽查党支部学习情况,对整改落实不力的党支部严肃处理。目前,省农信联社本部各党支部已严格按要求积极开展政治理论学习活动。

18.关于省农信联社党委没有制定出台《党建工作责任清单》《党建工作责任制考评机制》”问题

整改状态:已整改。

整改情况:

省农信联社已于20178月制定《广东省农村合作金融机构落实抓党建工作责任评议考核办法(试行)》和《全省农合机构党建工作重点任务措施》、《广东省农村合作金融机构党建工作审计办法(试行)》,创新建立党建工作“黄红灯”警示和“末位淘汰”制度,对党建工作考核末位5%机构的党委和组织部主要负责人予以调整或免职。

19.关于地方农合机构党委换届不及时”问题

整改状态:正在整改中。

整改情况:

1)制定计划,督促指导未按期换届的基层农合机构党委抓紧开展换届。全省12家未完成换届的基层农合机构党委,有8家已完成,另有4家基层党委因个别班子成员信访、处分或未到位等原因未完成换届,将视情况尽快实施换届。

2)建立换届提醒工作机制,明确省农信联社党委为提醒督促农合机构党委换届的责任主体,各农合机构党委为提醒督促辖内基层党组织换届的责任主体,督促各级党组织严格按照任期进行换届。

20.关于基层党委(党组)普遍存在地位虚化、功能空化”问题

整改状态:已整改,并列入长期整改。

整改情况:

1)下发了《关于认真开好全省农村合作金融机构2017年度党员领导干部民主生活会的通知》,由省农信联社领导班子成员和办事处派员分别到有关农合机构进行年度考核,并列席民主生活会,督促各农合机构党委和办事处党组认真查摆问题,提高对党委地位的认识。

2)组织全省办事处、农合机构在20181月对照巡视反馈意见进行自查,并根据自查情况制定相应的整改方案,认真落实。

3)加强对基层党委的教育,开展了学习宣传党的十九大精神,送党课下基层轮训活动,对各农合机构高管及党务工作者共2500多人开展专题授课和轮训;编印了《广东农合机构党建工作手册》;在钉钉平台开发了十九大精神、党建知识等微课程。

4)制定了《全省农合机构党建工作重点任务措施》,积极推动党建工作要求写入章程等重点任务落实;制定了《全省农合机构党建工作责任评议考核办法》,创新建立了党建工作黄红灯警示和末位淘汰制度,对党建工作考核末位5%机构的党委和组织部主要负责人予以调整或免职;制定了《全省农合机构党建工作审计办法》,将党建审计纳入高管离任审计,加强对党建工作责任的日常监督。对2017年落实抓党建工作责任评议考核较差的15家农合机构党委书记进行现场述职评议考核,对现场述职考评评定为不合格的5家农合机构纳入“黄红灯”警示范围,明确要求其制定整改方案并对组织部(党建工作部门)主要负责人作降职处理,省农信联社党委将根据整改情况研究确定是否对机构党委主要领导作进一步调整或处理。对现场述职考评评定为“基本合格”的3家农合机构和“不合格”的5家农合机构,作通报批评处理。

5)印发了《党支部三会一课制度实施细则》《党组织党内谈心谈话制度实施细则》《民主评议党员制度实施细则》等制度,推动党的基层组织建设的制度化、规范化、常态化。

21.关于部分基层党组织不抓政治理论学习比较突出”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)组织各办事处、农合机构认真对照自查,并针对存在问题制定整改方案,对习近平总书记重要讲话精神、十八大以来中央和省委重要会议、中央和省委领导重要讲话、重要文件精神进行认真补学并做好记录。由省农信联社组织部对各机构整改落实情况进行督查,目前各办事处党组和农合机构党委已经进行了整改落实。

2)对个别问题突出的机构党委书记进行诫勉谈话,强调要重视党建工作,落实党委抓党建工作的主体责任。

3)建立长效学习教育机制,将政治学习情况作为党建考核及党建审计的重要内容,督促各农合机构加强政治理论学习,提升党建工作水平。

22.关于标杆银行重业务、轻党建问题明显”问题。

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)组织各办事处、农合机构特别是标杆银行认真对照自查,并针对存在问题制定整改方案,认真落实整改。

2)由省农信联社党委书记对标杆银行的党委书记和珠三角地区农合机构党委书记逐一谈话,谈话中对机构党建工作落实不到位的情况进行严肃批评教育,并要求牢固树立抓党建工作就是最大政绩的观念,推动标杆银行一手抓党建、一手抓业务,两手抓、两手都要硬。

3)督促农合机构将党建工作要求写入章程,重申重大事项先党内,后提交要求,严格落实党委会议事规则,不得以其他会议代替党委会作出决策,并加强检查监督。各农合机构上下高度重视党建工作,坚持将党建工作当作最重要的任务抓紧抓实。

(四)对“全面从严治党不力,对系统内存在的突出问题不重视,问责处理流于形式,落实中央八项规定精神不严不实,巧立名目滥发福利,享乐主义、铺张浪费等问题比较严重”问题的整改

省农信联社新一届党委深刻认识全面从严治党的政治要求,切实提高政治意识和责任意识,深入剖析全面从严治党不力问题,以从严治党推动从严治贷和从严管理干部,扎实推进党风廉政建设、纪律建设和作风建设,严肃正风肃纪,大力加强追究问责力度,带头见小见微全面彻底整改,切实扭转了全省农合机构管党治党“宽”“松”“软”局面。

23.关于“省农信联社党委从未进行廉洁从业建设责任制检查考核”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)常态化研究全省农合机构党风廉政建设和反腐败工作,2017年省农信联社党委召开39次会议研究党风廉政建设和惩处违规违纪干部问题。

2)建立完善党风廉政建设责任制考核办法,多措并举落实考核制度。制定《党风廉政建设责任考核办法》《党建工作评议考核工作方案》《广东省农合机构纪委书记(纪检组长)述职评议考核考评方案》,将党风廉政建设责任制作为考核党建工作、纪委监督工作的重要内容,已将各机构党委履行廉洁从业考核情况与年度考核合并使用,对因不重视党风廉政建设工作,出现案件的机构负责人和纪委书记进行问责。

3)印发《关于加强各机构纪委(纪检组)建设的若干意见》《加强纪委对同级党委监督的职责清单》,压实全面从严治党的监督责任。

4)建立监督检查机制,将各农合机构落实全面从严治党主体责任和监督责任情况,以及廉洁从业责任书承诺落实情况,作为省农信联社一线监督检查的主要内容,加强对两个责任落实的监督检查和问责工作。

5)省农信联社于20182月组织辖内农合机构24名纪委书记(纪检组长)、监事长进行述职述廉;于20183月组织辖内农合机构15个党委书记进行述职述廉,强化对农合机构廉洁从业建设工作的考核监督。对因不重视党风廉政建设工作,出现案件或风险事件的机构负责人和纪委书记进行问责。

24.关于联社上下对纪律规矩置若罔闻,个别农合机构利用公款吃喝问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)制定《广东省农村信用社联合社贯彻落实中央八项规定精神实施细则》,省农信联社领导班子带头改进作风,以上率下,层层带动,严防“四风”问题反弹。

2)在每个重大节日前发廉洁提醒通知,落实重大节日期间廉洁提醒,通过发文和短信方式提醒农合机构各级党员领导干部。

3)把四风问题作为一线监督检查工作的重点内容,在全省农合机构2018年工作会议期间组织会风督查组,对会风情况进行抽查,起到较好的警醒效果。

4)加强查处工作,加大执纪问责力度。通过信访举报、审计、一线监督检查,扩大问题线索发现渠道,严肃查处违纪违规行为。2017年至今,省农信联社纪委共立案查处高管64人,处理24人。其中从信访、审计、一线监督检查发现问题转立案的21人。

5)加强通报警示教育。通过查处案件,分析深挖根源,警示教育党员干部知敬畏、存戒惧、守底线。对违规违纪行为查处一起、通报一起、教育一片,2017年至今已通报10期。

6)建立查处和防范机制,研究制定《关于加强监督检查、完善权力约束机制的实施方案》和《关于全面惩治和预防高管人员违规违纪行为工作方案》,遏制辖内机构违规违纪行为易发高发的态势,营造风清气正的政治生态和廉洁从业的干事环境

25.省农信联社党委不重视信访举报工作,不少反映各地高管违规放贷、收受回扣的信访件‘一转了之’,没有进行深入核查”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)建立完善信访案件处理情况报告制度,每月将省农信联社纪委办理信访件情况汇总建立台账,同时向省纪委驻省财政厅纪检组和省农信联社党委报告,让党委及时掌握信访反映的问题和办理情况,加强对纪检工作的组织领导。

2)完善《广东省农村信用社纪检监察信访工作条例》,建立健全省农信联社党委加强信访督办的机制:所有信访件除了呈省农信联社纪委书记批示外,对涉及辖内机构高管且线索明晰的信访件,须呈省农信联社党委书记批示;对涉及辖内高管的业务条线问题,须呈省农信联社分管条线领导批示;对查实的信访问题,须呈省农信联社党委书记批示,建立信访件办理跟踪台账,落实专人管理、专人跟踪、督办,明确责任人,限期完成。

3)涉及高管问题由省农信联社纪委牵头组成工作组进行核查,同时对呈报领导人员批示后的信访件,严格按干部管理权限组织查处,及时跟进后续工作进展情况。

4)组织力量,加强信访件初核工作,对以往年度反映的问题线索明显但没有查清的信访件,组织3个工作组重新进行核查,至今已完成初核工作4件,转立案6人。

5)提高政治站位,加强与省纪委驻省财政厅纪检组的联系,主动请示报告,促进信访工作落到实处。

26.关于“省农信联社审计中心向省农信联社党委提出追责建议人员有部分未被追责”问题

整改状态:已整改。

整改情况:

1)进一步调查、核实已整改未追责的人员情况,制定问责计划及台账,落实责任人、完成期限,并及时跟踪督办。经核实, 3人已被追责;其余72人已通过下发审计整改通知书的形式督促被审计机构及相关人员进行整改。

2)印发了《广东省农村合作金融机构党员领导干部管理问责办法(试行)》,严格落实审计发现问题问责。省农信联社审计部门审计发现的问题,需追究党员领导干部责任,不涉及违纪的,由审计部门将责任认定材料移交省农信联社党委组织部,省农信联社党委组织部会同相关部门研究提出处理意见,并报省农信联社党委审议同意后,依有关程序办理;涉及违纪的,由审计部门将责任认定材料移交省农信联社纪委办公室(监察室),省农信联社纪委办公室(监察室)会同相关部门研究提出处理意见,并报省农信联社党委审议同意后,按有关程序办理。

27.于“多家农合机构不良贷款呆账核销涉嫌违纪违法”问题

整改状态:已整改。

整改情况:

1)转发财政部印发的《金融企业呆账核销管理办法(2017年版)》,督促各农合机构严格执行。

2)规范不良贷款核销行为,在审计、一线监督检查和核实信访中,重点检查不良贷款核销行为,发现违纪违法核销不良贷款行为的,进行严肃问责;已把违规核销不良贷款问题列为2018年的重点专项排查内容。

3)督促农合机构对不良贷款核销情况进行复查,对违规违纪的责任人进行严肃问责处理。

28.关于“大量不良贷款责任人仅被处以通报批评、诫勉谈话或罚款、扣减绩效,毫无震慑”问题

整改状态:正在整改中。

整改情况:

1)建章立制。完善不良资产责任认定及追究相关制度。重新修订《广东省农村合作金融机构不良贷款责任追究暂行管理办法》,对不良资产责任认定范围、责任认定启动条件及时点、责任认定组织架构、责任认定程序、违规责任划分等进行明确,从严从重,提高处罚标准;建立了大额不良贷款的监测机制,其中包括责任追究;优化信贷系统管理,信贷管理系统已实现自动生成贷款责任人清单功能,明确区分相关人员贷款责任;省联社担起辖内高管不良贷款责任追究的主体责任,并加强对全省不良贷款责任追究情况的监测。

2)重新组织核查。先由机构自查,省联社要求各农合机构对不良贷款责任追究工作对照制度规定逐条进行核查,查实相关责任人涉及的具体贷款项目,查实是否存在不良贷款责任追责过轻行为,并重新进行责任认定。再由各办事处根据各农合机构上报结果,对贷款项目、责任人逐个进行核实,严格把关。对机构高管以下员工涉嫌违法发放贷款,由办事处督导机构将涉嫌犯罪线索移送司法机关。最后由省联社组织督查小组开展抽查和督导。

3)严肃问责处理。对相关责任人,已严格按规定进行重新查处,2017年底以来,司法机关已采取措施3人,农合机构已向公安机关报案3人,纪律处分114人,人事处理55人。对未结清的不良贷款,省联社将督促各有关机构每季度针对发现新线索、新问题、清收进展情况以及损失情况,经追究小组审定,重新进行责任追究。

29.关于出现巨额不良贷款的农合机构领导人员责任追究过轻问题

整改状态:已整改。

整改情况:

1)建立与司法衔接的查处机制,凡涉嫌违法的案件一律按属地管理原则,由省联社纪委指导涉案机构所在办事处或机构向当地公安机关报案,移送违法案件线索,依法依规查处违规违纪行为,近年来,省联社纪委共指导移送案件66人,当地公安部门已立案33人。

2)对出现巨额不良贷款的2家农合机构主要负责人已向公安机关报案,移送违法案件线索。

30.关于违反中央八项规定精神,滥发福利‘五花八门’”问题。

整改状态:已整改。

整改情况:

12016年已经停止报销疗养费,从201712月起停止为员工提供家属商业保险代购服务。

2)巡视期间,省农信联社立行立改,从20179月开始,明确节日慰问金发放参照省直公务员做法,按七个国家法定节假日发放节日慰问金。

3)已组织省农信联社在职员工全部退回十八大以来发放的疗养费93万元、“元宵节”“冬至”节日慰问金245万元。

31.关于“省农信联社本部未执行企业负责人限薪限酬规定,工资费用支出与全省农合机构利润增长不匹配”等问题

整改状态:正在整改中。

整改情况:

1)根据企业管理相关规定制定省农信联社本部负责人限薪限酬办法,拟向上级领导专题汇报。

2)根据银监会《商业银行稳健薪酬监管指引》等文件精神,建立符合监管要求、切合省农信联社实际的稳健薪酬制度,加强薪酬自我约束。

3)制定了《广东省农村信用社联合社薪酬延期支付办法》,对省农信联社高管人员及对风险有重要影响岗位上的员工实行薪酬延期支付,在规定期限内出现风险损失,启动绩效薪酬追索、扣回程序。

4)健全激励约束相容的薪酬制度,省农信联社薪酬增长与全省农合机构经营利润和风险调整后的利润平均增幅挂钩,且不超过平均利润增幅。

5)强化省农信联社干部员工绩效考核,制定了《广东省农村信用社联合社本部员工绩效考核实施办法》,对省农信联社中层及以下员工绩效薪酬采用活力曲线绩效考核方式,采用强制排序,评出优秀、良好与待提升员工,给予不同的绩效薪酬。

32.关于享乐主义、铺张浪费十分严重。十八大后,本部‘三公经费’不降反增”问题

整改状态:已整改。

整改情况:

1)提高认识,就三公经费不降反升的问题进行专题研究,剖析问题,拟定未来三年严格控制新增车辆,本部减少购置车辆,充实基层(办事处和审计中心)车辆,提升服务效能。

2)规范管理,下发《关于进一步加强财务管理 严肃财经纪律的通知》,加强接待费、出国(境)和公务用车管理;修订《广东省农村信用社联合社业务招待费管理办法》,明确业务招待费管理标准、审批流程、报账程序以及监督责任;进行“三公经费”公示,下发《广东省农村信用社联合社2017年度三公费用情况通报》。

3)自查自纠,对巡视组检查发现的问题作进一步自查,重点抽查省农信联社本部和清远办事处业务招待费列支情况。经查,业务招待费均符合规定。

4)严控费用。2017年省农信联社“三公”经费573万元,实现大幅下降,降幅43.71%2018年“三公”经费预算实现“零增长”。

33.关于省农信联社本部(办事处)公务接待过多”问题

整改状态:已整改。

整改情况:

1)完善业务招待费管理办法,严格按财务制度审核接待事项,把关接待报账。在公务接待中,严格区分对外接待和内部培训及会议用餐,并按相应的用餐标准执行。

2)公务接待实现了阳光化、规范化。2017年,省农信联社本部接待次数大幅下降。

34.关于省农信联社公务接待使用高档酒水”问题

整改状态:已整改。

整改情况:

1)省农信联社党委高度重视党员干部中可能存在的“四风”问题反弹的隐患,研究惩处和预防并重的措施。

2)已对省农信联社下辖银信中心近年购买消费高档酒水的情况进行通报,通过调查核实,分清责任,对已消费的高档酒水由相关责任人进行退赔并对其进行诫勉谈话。对未消费的中高档酒水封存处理或退回供应商,杜绝使用高档酒水接待。

35.关于设置接待专用餐厅、领导专用餐厅,领导汤菜与员工均有区别”问题

整改状态:已整改。

整改情况:

1)省农信联社领导班子成员在民主生活会上对用餐问题进行了深入剖析,明确坚决整改问题,强调要继续发扬艰苦奋斗精神,反对享乐主义。

2)为满足接待工作需要,节省接待费用,拟继续保留接待专用餐厅,并严格按接待管理办法执行。

3领导与员工的用餐标准完全一样,并接受纪委监督。

36.关于“铺张浪费现象十分突出,举行论坛花费多,文化展示厅占用办公场地多、使用率极低”问题

整改状态:已整改。

整改情况:

1)在民主生活会上,省农信联社领导班子成员对举办论坛活动和建设文化展示厅花费较多等情况进行了反思,回顾了广东农信艰苦发展历程,重申在工作中发扬勤俭节约、艰苦奋斗的优良传统。

2)严格按照中央八项规定有关要求,从严举办论坛活动。

3)对部分办公用房进行退租,已退租327平方米,每年节约房租约55万元。

4)提高广东农信文化展示厅的利用率,用于开展培训、支部活动、工会活动、宣传展出等;对文化展示厅进行适当改造,将部分空间改造成党建之家、职工之家、党建研究院办公场所和广东农信历史档案馆等,增强其复合功能,提高其使用价值和利用率。

(五)对“省农信联社党委用人导向不正,选人用人不公,地方联社大面积违规招录、‘关系户’问题突出”问题的整改

省农信联社新一届党委认真反思和吸取教训,以对组织、对农信事业、对干部群众负责的态度,坚持正确的选人用人导向,遵循五湖四海、任人唯贤、德才兼备的原则,切实加强干部选拔任用及监督的制度、机制建设,严厉查处和整治辖内农合机构违规用人问题。

37.关于“上届省农信联社党委用人导向不正,部分地方农合机构‘一把手’存在‘带病重用’”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)省农信联社新一届党委班子坚持正确的选人用人导向,遵循五湖四海、任人唯贤、德才兼备的原则,选择忠诚、担当、干净的干部。2017年,交流轮岗了80名干部,退出免职了80名干部,选拔任用了80名年轻干部;公开选拔100名青年后备干部,选派32名青年奋斗者到困难机构担任高管。

2)把分析研判作为启动干部选拔任用工作的前提条件,通过内部分析研判、征求外部监管部门意见、引入第三方公司协助分析等手段,多维度考察评价干部。对拟提拔或进一步使用人选、问题反映较多的干部重点分析研判,研判结果作为选拔任用干部事项初步建议的重要参考,对存在问题影响使用的干部,一律不列入拟提拔或进一步使用范围。

3)加强动议审查,对纳入考虑范围的有关人选,提前审核其政治表现和廉洁自律等情况。认真落实凡提四必,充分听取有关方面意见,重视研究不同意见,认真进行分析,对有问题疑点经核查属实的,一律不予提拔。

4)落实干部选拔任用工作纪实制度,对干部选拔任用工作流程进行纪实,把纪实资料作为开展选人用人监督检查的必查内容和责任追究的重要依据,发生带病提拔情况的,严格进行倒查和责任追究。

5)对辖内机构违规提拔干部问题进行严厉查处,对相关责任人严肃问责。

38.关于“省农信联社党委讨论干部人事议题前,班子之间缺乏沟通,一些人事议题会上存在重大分歧,还坚持反复过会”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)加强省农信联社党委讨论干部人事议题前班子之间的沟通,省农信联社新一届领导班子成员对干部人事议题均保持良好的沟通,上会前充分征求班子成员的意见,会上充分发扬民主集中制。

2)对党委会上因存在较大分歧问题暂缓表决的干部人事议题,进一步进行调查分析研究,待班子成员统一意见后,再提交下次会议表决。巡视工作结束后至今,省农信联社未出现同一项干部人事议题上党委会反复研究的情况。

39.关于“省农信联社党委将多名曾经受过处分、组织处理的人员安排担任纪委书记或监事长,导向非常负面”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)对农合机构纪委书记或监事长准入资格严格把关,凡是受过党纪、政纪处分或组织处理的农合机构高管人员,不得转任纪委书记或监事长。

2)对之前受到处分、组织处理已转为纪委书记、监事长的4名农合机构高管人员,全部免去了监事长、纪委书记职务,结合农合机构班子调整及农商行组建工作需要另行安排工作。

40.关于地方农合机构大面积违规招录、‘关系户’问题突出”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)严控各机构新员工招录总量。取消部分地区2018年新员工招聘计划;进一步严把人员准入关,统一粤东西北地区和部分直管机构的新员工招聘工作,防止违规招录。

2)完善新员工招聘管理。从2018年度开始,明确要求本单位员工直系亲属不得报考员工所在农合机构,公开、公平、公正招聘新员工;2018年全省各农合机构新员工校园招聘中,委托第三方专业招聘机构代理统一招聘笔试和首轮面试工作,做到依法合规,严防违纪违规行为。

3)严查违规招录行为。对20名相关责任人进行查处,给予相应的党内和纪律处分。

41.关于“全省农信系统领导班子成员大量亲属在本系统工作,裙带关系盘根错节”问题

整改状态:正在整改中。

整改情况:

1)梳理现有亲属关系回避相关制度规定,并下发通知要求各农合机构规范管理;计划在2018年上半年自查登记所有员工亲属关系情况;20189月底前落实所有员工亲属关系回避;201810月起查实应回避未回避的将严肃追责。

2)从2018年度开始,明确规定本单位员工直系亲属不得报考员工所在农合机构,一经发现违规招录直系亲属将坚决辞退,并处理相关人员,从源头上防范裙带关系。

42.关于“省农信联社本部中层领导交流轮岗不足”问题

整改状态:已整改。

整改情况:

严格执行省农信联社本部干部交流轮岗制度,省农信联社本部中层干部在同一部门连续工作满6年实行岗位轮换。在同一部门工作已超过6年的28人中,目前已有16人于201710月省农信联社机构改革时实行分流转岗,1人已于20181月办理退休手续,其余人员逐步进行轮岗或交流。

43.关于全省农合机构(办事处)领导班子成员缺乏交流,极易滋生腐败”问题

整改状态:已整改。

整改情况:

1)加强办事处领导班子成员交流,办事处主任助理级以上人员在同一办事处连续工作满10年实行岗位轮换。在同一办事处工作已超过10年的11人中,已有6人于2017年下半年进行了岗位交流,2人已被免职。已超过10年的剩余3人,占比9.1%,将逐步安排轮岗或交流。

2)深入推进农合机构领导人员交流。农合机构领导人员在本机构任高管达到9年的必须进行异地交流。在现单位工作超过10年的148名农合机构高管中,目前已有45人进行了异地交流或免职,其余人员在2018年内逐步安排进行异地交流。

(六)对“金融风险压力较大,改制工作进展缓慢”问题的整改

省农信联社新一届党委以高度的政治责任感和担当精神,深刻认识防范化解风险和加快改革的重要性和紧迫性,以“马上办”和“钉钉子”作风,迎难而上,积极推动广东农信第三轮改革,以改革为契机推动风险化解和机制转换。

44.关于全省农合机构不良贷款余额持续增多”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)全面落实监管要求,逐家督导辖内农合机构不良贷款全面真实反映。

2)清防结合,推动不良贷款“双降”。全省总动员,召开全省农合机构信贷风险防控工作会议,紧密部署不良贷款清收压降工作,打响不良贷款清收攻坚战,同时集思广益,开展全辖清收压降经验大交流;考核动真格,下发《关于进一步加强不良资产清收压降工作的实施意见》,将不良贷款压降实绩与高管绩效和位置挂钩;严密跟踪进度,建立全面监控不良贷款压降指标体系,严密跟进清收工作进展,实施红黄灯警示,及时启动高管约谈,督促清收工作取得实效;多策并举,推行集中清收,修订完善《不良资产批量转让工作指引》等一批清收压降不良资产的制度;搭建合作平台,创新拓展清收路径,引入批量清收和市场化处置等创新模式;狠抓重点地区、重点机构和重点领域的信贷风险化解工作,对监管评级较低或不良率超过10%的机构采取重点监控措施,对高风险机构通过任命新高管、进驻工作组等方式全力推进风险化解工作;严防死守,防止边清边冒,引入关口前移、提前防控的现代信贷管理机制,出台了《广东省农合机构高风险授信化解工作指引》。

3)加强管理引导。起草规范公司治理、信贷达标等实施方案,组织辅导和验收团队,协助农合机构提高基础管理水平,从法人治理的层面促进农合机构的风险管理、内控水平、发展质量、自我约束等方面能力的提升,强化责权利统一。

4)加强检查监督。出台治理信贷乱象方案,结合省联社合规年的建设,加强信贷乱象整治,洁净办贷环境。2018年初下达了不良贷款压降和集中度超标化解任务,督促农合机构早部署、早落实。

5)加强系统支撑。进行信贷系统升级改造,紧紧围绕风险关口前移的总体思路,系统强化了信贷全流程管理,开发并上线责任人清单、集中度等业务单元控制功能模块,通过控制贷款发起及放款环节,加强贷款流程管理。

6)风险化解取得重大进展,2017年实现不良贷款余额及占比“双降”,高风险机构不良化解取得实质性进展。

45.关于“部分农合机构将资金集中投放于少数客户且无法收回”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)加强考核引导。将压缩存量、防控增量不良贷款作为信贷管理的重点内容,下发了《关于进一步加强不良资产清收压降工作的实施意见》《关于抓好2018年不良资产清收压降工作的实施意见》,明确严禁新增超集中度授信,非不良类集中度超标贷款2018年全部压降至监管限额以内,并将压降任务与办事处(管理型联社)及农合机构班子成员绩效挂钩考核。

2)加强过程管理,设置月度监控,监测通报全省农合机构单一客户及集团(关联)客户集中度超标情况,督促各农合机构制定集中度压降方案。

3)加强系统支撑,围绕风险关口前移的总体思路,开发并上线集中度控制功能模块,将集中度控制手段嵌入系统实行硬控制

4)加强业务管理,因应监管评级分类管理,对监管评级低或不良贷款率高的高风险机构,限制新增贷款额度及贷款发放条件。

46.关于全省农合机构高风险机构较多”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)明确思路。召开全省农合机构和高风险机构监管评级提升会议,明确省联社今后将采取紧盯评级、分类管理、放管结合、管住风险的管理思路。

2)出台制度。印发了《关于进一步推进全省农村合作金融机构达标升级工作的方案》,推进领导挂点督导和定向合作,促进快速提升评级;制定了《广东省农合机构2018-2020年监管评级提升实施方案》和《广东省农村合作金融机构监管评级激励约束管理办法》,建立与监管评级挂钩的业务管理、财务管理、风险管理、薪酬管理及干部管理等分类管理机制,指导高风险机构一社一策”制定风险化解和监管评级提升方案。

3)推进整改。推动优质农商行与高风险机构签订定向合作战略协议,以资本输出为纽带,以人才交流为桥梁,开展定向合作。截至2018年一季度末,优质农商行定向合作投入资金已达50.18亿元,派出高管到高风险机构任职、挂职共计7人;省联社派出4个风险化解督导工作组现场进驻4家严重高风险机构,靠前指导和督促开展不良贷款压降工作;推进落实《广东省农合机构2018-2020年监管评级提升实施方案》,成立监管评级提升管理领导小组,设专岗专职管理相关工作,开展监管评级核心指标的监测预警、定期通报、督促整改,对监管评级呈下降趋势的机构高管开展约谈和现场督导,并对年度监管评级工作进行评价考核和问责。

47.关于省农信联社信息科技监管不力,评级不高,信息科技风险隐患较大”问题

整改状态:已整改,并长期坚持。

整改情况:

1)召开银信中心党委中心组理论学习会和总裁办公会扩大会议,专门组织学习领会巡视组反馈意见,认真剖析原因,进行深刻反思,并布置整改落实工作。

2)以提升信息科技监管评级为抓手,加大信息科技管理力度,降低系统风险隐患。

一是积极推动广东农信IT规划落地实施。已组织开展IT规划的学习培训,IT架构管控体系建设、互联网基础平台、流程协同平台、基础数据平台等规划成果已进入落地实施阶段;增补业务连续性管理、信息安全管理等方面的制度,2017年四季度以来,已制定信息科技项目管理办法、软件开发质量管理办法、数据安全管理办法等40余项科技管理制度。

二是强化信息安全系统建设。信息科技风险数据分析平台及信息科技风险管理平台已投产,网络安全体系项目将于2018年上半年投产。

三是全面梳理开发测试流程。重新修订、完善开发测试指南、模板,201710月获得CMMI3(软件成熟度)TMMi3(测试成熟度)认证;已完成项目后评价管理办法及评价指标,对信贷优化项目进行后评价;引入有经验的技术人员,陆续招聘重点院校应届毕业生,合理调配内部人力资源。

四是强化数据和业务管理。对省农信联社华建大厦数据中心减负,已关停华建数据中心老旧设备,积极推进华建数据中心扩展区域建设,租赁IDC机房已立项;同城灾备二期已上线;业务连续性咨询项目已完成业务影响分析、风险评估及部分应急专项预案编写工作。

五是完善信息科技外包制度建设。2017年底完成了对外包商的年度评价,组织相关外包应急演练,对重要非驻场外包商进行现场检查,降低外包风险隐患。2018年制定信息科技外包工作方案,对照监管要求及存在的问题,落实外包科学管理工作,全面提升外包管理水平。

48.关于“全省农村信用社改制农商行工作进展缓慢”问题

整改状态:已整改。

整改情况:

1)加强领导和沟通。印发了《关于全面推进农村商业银行组建工作的实施方案》,成立了由党委书记任组长,党委副书记任副组长的全面推进农商行组建工作领导小组,建立了改制督导机制,由省农信联社领导班子成员分地区督导。领导小组先后6次召开扩大会议研究解决改制重大问题,赴各地市督导改制工作并拜访地市政府主要负责同志沟通改制工作,积极向省政府办公厅、省金融办请示汇报改制工作;主动争取公检法、税务等单位对农商行组建工作的支持;积极与监管部门沟通改制过程中存在的问题等,凝聚各方力量加快推进改革。

2)做好专业指导。指导改制机构做好压降不良贷款、落实捐赠资产、开展增资扩股等三大工作,切实解决改制资金缺口,尽快达到农商行准入条件;先后制定了14项改制文件范本,举办了3期改制专题培训班,每天监测改制进度,研究解决改制疑难问题,为农商行组建工作提供全方位的专业指导。

3)推进定向合作。积极推动珠三角地区优质农商行战略入股支持改制困难的农信社组建农商行。截至2018年一季度末,累计战略入股资金已达50.18亿元,其中2017年以来出资39.29亿元。

4)积极招商引资。搭建招商引资平台,分别在广东产权交易集团、广东金融高新区股权交易中心、省农信联社举办4期招商引资推介会。先后与10余家投资单位一对一沟通推介,协助农信社引进战略投资者。

5)签订责任书。组织改制机构签订《广东省全面推进农村商业银行组建工作责任书》,明确了改制机构的责任和要求,推动农合机构加快推进改制工作。20179月第三轮改革启动,至2018年一季度,全省有1家农信社实现农商行挂牌开业,有7家农信社完成农商行批筹,5家农合机构完成申筹,11家农合机构合并申筹材料已经报送广东银监局,待初步审查通过后上报银保监会审查决定。

49.关于“未改制农合机构存在问题较多,距离省政府提出的2018年底全部完成改制的目标,任务十分紧迫、繁重问题

整改状态:已整改,并列入长期整改。

整改情况:

1)强力推进不良贷款压降。加强过程管理,设置月度监控,对信贷业务及风险指标进行监控并通报。加强管理引导,起草规范公司治理、信贷达标等实施方案,并着手梳理信贷基础制度,因应新形势进行修订,促进农合机构管理向精细化转型;出台了《广东省农合机构高风险授信化解工作指引》,各农合机构成立资产管控小组,排查高风险授信管控名单,逐户落实有针对性的信贷管控措施;加强系统支撑,信贷系统升级改造已经完成,紧紧围绕风险关口前移的总体思路,强化信贷全流程管理,开发并上线责任人清单、集中度等业务单元控制功能模块,通过控制贷款发起及放款环节,加强贷款流程管理。

2)大力提升治理能力。指导农合机构引进先进的经营理念、经营资源和高素质的经营人才。推进珠三角地区农商行在经营理念、风险管理、公司治理、业务拓展、员工培训等方面输出先进经验,帮助粤东西北地区农合机构转变理念、完善治理、化解风险,提升经营管理水平。2017年,珠三角治理能力较强的农商行已向相对落后地区的农合机构输出资金、管理、人才和技术,帮助其化解历史包袱。

3)加快推进重点机构风险化解工作。对监管评级较低或不良率超过10%的机构采取重点监控措施,对高风险机构通过任命新高管、进驻工作组等方式全力推进风险化解工作。

三、下一步工作和努力方向

下一步,省农信联社党委将把落实巡视整改作为当前和今后一段时期的重要工作来抓,对已完成整改的工作,适时开展“回头看”,进一步巩固深化整改成果;对于还在进行的整改工作,持续用力,紧抓不放,务求落实到位;对长期性工作,常抓不懈、常态管理。同时,省农信联社党委将以此次巡视整改为契机,举一反三,建立健全制度,形成长效管理机制,全面落实从严治党,全力强化党的领导,以实实在在的整改成效推动全省农合机构“防风险、促改革、谋发展”和第三轮改革工作。重点做到四个“进一步”:

(一)进一步强化政治意识,坚持和加强党对广东农信的领导。深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大、十九届三中全会精神,全面落实中央和省委、省政府的各项决策部署。把坚定正确的政治方向摆在首位,加强省农信联社党委理论武装和思想政治建设,坚决在思想上政治上行动上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。认真贯彻落实民主集中制,严格执行议事决策程序,强化对“三重一大”事项审议,充分发挥党委把方向、管大局、保落实的作用。

(二)进一步落实“两个责任”,聚精会神抓好党建工作。省农信联社党委将坚决强化管党治党担当作为,切实担负起全面从严治党的主体责任,认真落实“一岗双责”,压实各级党组织责任,加强对广大党员的思想教育和监督管理,做到真管真严、敢管敢严、长管长严。扎实推进“两学一做”学习教育常态化制度化,严格组织生活制度,加强廉政风险防控工作,构建抓早抓小工作机制,做到发现问题早提醒、早纠正、早处置。树立正确选人用人导向,严格执行干部选拔任用制度,坚决杜绝不按规定程序提拔,坚决克服任人唯亲的倾向。

(三)进一步推进正风肃纪,严肃查处违法违纪行为。省农信联社党委将更加严格地执行中央八项规定精神,加强党内监督,严防“四风”回潮。结合每年纪律教育学习月活动,把纪律教育融入日常,长抓不懈,保持警钟长鸣。对照这次巡视发现的违纪问题,以“零容忍”态度坚决配合查处移交案件,涉嫌犯罪的坚决移交司法机关查处,该纪律处分的纪律处分,该诫勉谈话的诫勉谈话,该警示教育的警示教育,该调整岗位的及时调整。同时,聚焦人财物等关键领域,突出加强对农合机构特别是违规违纪行为典型机构的管理。

(四)进一步抓好建章立制,健全长效管理机制。进一步完善相关制度规定,加强日常监督和定期检查,推动实现管党治党制度化、常态化、长效化。严格对照党的各项法规制度要求,及时制定或修订各项制度和方案,不断健全党建工作制度体系。完善选人用人、轮岗交流、公务接待、责任追究等方面的管理制度,全面扎紧制度笼子。全力加强已出台制度贯彻落实工作,充分发挥制度应有效能和潜在震慑力,切实维护制度的严肃性和权威性。

    欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议,请及时向我们反映。联系方式:电话020-37884192;邮政信箱:广州市天河区黄埔大道西638号广东农信大厦21楼组织部;电子邮箱:zzb@gdrcu.com;邮政编码510627

 

 

中共广东省农村信用社联合社委员会

2018427日