广东省农村信用社联合社就涉诈风险名单监测及情报洞察服务采购项目发布需求调研公告。

一、项目需求与目标

通过引入外部专业的涉诈风险名单监测预警及犯罪情报洞察服务，实现以下核心目标：一是打破视角局限，将风险研判的维度从单纯的农商行内部视角扩展至黑灰产全链路，实现对外部风险诱因的穿透式分析；二是建立外部情报分析持续监测跟踪的对抗机制，通过实时捕获黑灰产的攻击手法与演进路径，模拟犯罪分子的攻击视角，主动识别现有防御体系的盲区与弱点；三是提升全链路阻断效能，强化跨环节协同，全面提升风险对抗效率与精准阻断能力。具体要求如下：

1. 涉诈风险名单监测预警服务

聚焦涉诈风险名单的主流传播环节，基于巡检布控、互联网数据洞察、运营商流量解析、涉诈站点渗透、境外通联工具监控等技术能力，对涉诈犯罪信息传播媒介进行监测，收录疑似涉诈团伙交易和持有的涉诈账户。预警风险账户涵盖个人账户、对公账户、受害人高危交易凭证数据等。

2. 涉诈犯罪情报洞察服务

依托专业的平台服务，定期输出涵盖事件预警、情报线索、风险演变趋势、手法解析及黑市卡价变动在内的深层情报报告。通过对诈骗团伙收卡偏好、资金链路拆解及洗钱手法更新的即时推送，协助我联社穿透复杂的外部风险，实现从‘模糊感知’到‘精准识别’的跨越。同时，提供持续的专家级分析和情报解读，帮助我联社快速了解犯罪动向并制定应对措施，实现反诈策略的动态优化与持续加固，确保防范手段在黑灰产变异中始终保持领先。

3. 专家智库与应急支撑服务

根据我联社实际需要及风险案例，提供技术、数据专家后备人才库资源，按需提供远程或现场专业支撑。针对各类新发新型风险案件，协助开展风险研判、业务咨询并结合业务实际定制专项防控、整改及应急处置方案。

4. 数据采集与情报处理合规要求

供应商须严格遵循《个人信息保护法》、《数据安全法》及国家相关技术标准，确保风险名单监测与情报洞察服务的数据来源合法合规。在利用互联网数据洞察、流量解析及站点渗透等技术手段时，必须恪守“合法、正当、必要”原则，严禁非法获取、买卖或过度采集个人隐私数据，满足国家关于数据安全、隐私保护及金融合规的相关要求。

二、资质要求

1.须具有独立法人资格，在工商管理部门无不良企业信用记录；

2.潜在供应商近2年有招标人类似项目案例的经验。案例客户为国内大型国有银行（中农工建交邮储）、全国性股份制银行、省级联社，或发卡量在100万以上的城商行、农商行。

三、报名要求

1.报名信息：报名信息必须含公司简介、联系人、联系方式（手机、电话、邮箱）。

2.报名材料：营业执照、组织机构代码证（扫描件）、服务介绍、具备资质、相关项目合同案例及其他满足报名要求需要提供的证明材料。

3.报名方式：将以上信息及材料发送到招标人邮箱(guopeng@gdrcu.com、cgbgs@gdrcu.com)，邮件标题格式为“涉诈风险名单监测及情报洞察服务采购项目报名-公司名称”（若附件较大，建议将报名邮件与附件分开发送）。

欢迎各潜在供应商提出合理的意见和建议，有意者可于2026年7月7日至2026年7月14日（法定节假日除外）每天9:00至17:00（工作时间），尽早与联系人开展前期交流。相关业务问题可电话咨询联系人，稍后我中心会根据具体情况由项目组安排时间交流。

招标人：广东省农村信用社联合社

地址：广东省佛山市南海区融通路18号广东农信数据中心

联系人：郭先生

联系电话：18188808060

邮箱：guopeng@gdrcu.com、cgbgs@gdrcu.com

广东省农村信用社联合社

2026年7月7日